35- HERRAMIENTA RATIOS FINANCIEROS
¡Analiza cualquier acción de un vistazo!
Hola inversor que tal?
Espero que estéis disfrutando del día, ya sea descansando, leyendo o disfrutando de estas fechas o simplemente recargando pilas para la semana próxima. Porque, ya lo sabemos, los lunes siempre llegan rápido, pero con las herramientas adecuadas, el arranque puede ser mucho más llevadero.
Quiero aprovechar este momento tranquilo para compartir una cosa contigo . Es una herramienta en la que he estado trabajando y que, si sois de los que os gusta tener todo claro, organizado y visual, os va a encantar.
Imagínate tener en tus manos una herramienta que te permita analizar cualquier acción del mercado con un enfoque claro, directo y visual. Eso es justo lo que hemos creado. Quiero mostrarte cómo funciona para que le saques el máximo provecho.
Esta vez, he preparado dos archivos para que tengas todo organizado:
Empresas de EE. UU.: Analiza compañías del mayor mercado del mundo.
Empresas del resto del mundo: Porque las oportunidades no siempre están donde solemos mirar.
En total, son cerca de 20.000 empresas listas para ser analizadas. ¿La idea? Que puedas comparar ratios clave (PER, EV/EBITDA, Dividend Yield, etc.) con sus medias históricas de 3 y 5 años, identificar rápidamente si una acción está sobrevalorada o infravalorada y, además, visualizar su evolución con gráficos claros.
Como te decía, no es magia ni pretende serlo. Es una herramienta práctica, directa y pensada para cumplir con lo que realmente necesitas: datos claros y contexto suficiente para tomar mejores decisiones.
La información es en tiempo real
Visualiza cerca de 15 gráficos de cada acción con la media
Necesitas versión de EXCEL/Windows para ejecutarla y habilitar las macros y desbloquear el archivo. (ya sabes que siempre tendrás mi correo para cualquier problema o soporte que te pueda dar)
¿Qué hace esta herramienta?
La idea es simple: en lugar de perder tiempo buscando ratios financieros, comparando datos históricos y tratando de entender si una acción está cara o barata, esta herramienta lo hace por ti. Todo en un solo lugar.
Con ella puedes:
Comparar ratios clave como el PER, EV/EBITDA, Dividend Yield, entre otros, con sus medias históricas de 3 y 5 años.
Ver rápidamente si la acción está sobrevalorada o infravalorada gracias a los colores y porcentajes que te dicen qué tan lejos está el ratio actual de su media histórica.
Visualizar tendencias en gráficos interactivos que muestran cómo han evolucionado los ratios en el tiempo y la mediana de lo que estés consultando. (puedes cambiar de gráfico en cualquier momento)
¿Cómo funciona?
Eliges la acción que quieres analizar: Solo necesitas el ticker y, con un par de clics, obtienes todos los datos. No importa si es una acción de Estados Unidos, Europa o cualquier otro mercado.
Analizas la tabla principal:
En la columna "Actual" ves los ratios más recientes.
En las columnas de "Media 3Y" y "Media 5Y" tienes el promedio de los últimos 3 y 5 años, respectivamente.
La última columna te muestra si el ratio actual está por encima o por debajo de la media histórica, y el color (verde o rojo) te ayuda a identificar oportunidades o tendencias.
Por ejemplo:
Si el PER actual está un 20% por encima de su media histórica, puede ser una señal de que la acción está cara.
Si el EV/EBITDA está por debajo de la media, puede ser un punto interesante para investigar más.
Exploras las tendencias en el gráfico:
Puedes elegir cualquier ratio y ver cómo ha evolucionado trimestre a trimestre. Esto es clave para entender si los movimientos actuales tienen sentido o si están fuera de lugar
¿Por qué te va a encantar?
Esta herramienta no es un oráculo ni pretende decirte si debes comprar o vender. Lo que hace es darte claridad. Ahorras tiempo, evitas conjeturas y tomas decisiones con datos reales.
Además, es súper práctica y visual. No necesitas ser un experto en bolsa para usarla: los colores, gráficos y comparaciones te guían.
Algunos consejos
Cuando analizamos una acción, uno de los puntos clave es la valoración. Seguro que más de una vez te has encontrado con frases como "Esta acción está barata porque cotiza por debajo de su media histórica" o "Está cara porque su PER está muy alto". Pero, ¿es realmente así de sencillo? La respuesta corta es no. Vamos a profundizar un poco.
La valoración de una acción no es más que el precio que los inversores están dispuestos a pagar por cada unidad de beneficio, ventas, flujo de caja, etc. Aquí entran en juego ratios como:
PER (Price-to-Earnings Ratio): Precio/Beneficio.
EV/EBITDA: Valor de la empresa respecto a su EBITDA.
Precio/FCF: Precio respecto al flujo de caja libre.
Dividend Yield: Retorno por dividendo.
Estos ratios nos ayudan a responder preguntas como: ¿Estoy pagando demasiado por esta acción? ¿Es una oportunidad? ¿O el mercado me está alertando de algo que no veo?
Es muy común comparar los ratios actuales de una empresa con sus medias históricas de 3 o 5 años. Si, por ejemplo, el PER actual está por debajo de esa media, podrías pensar que la acción está barata y representa una oportunidad. Pero aquí es donde hay que tener cuidado.