41- HERRAMIENTA "VISTA RÁPIDA"
Aplicación para echar un vistazo en una hoja de los datos más importantes de cualquier acción
¡Hola, cracks de la inversión! 🤑
Un día más, vuestro colega AleInversor está aquí para iluminaros el camino en este fascinante (y a veces loco) mundo de la bolsa. Porque sí, soy ese que siempre está dándole vueltas a los números y, de paso, intentando que todo eso de analizar empresas no sea un galimatías sino algo claro, práctico y hasta divertido.
¿Quién soy yo? Pues, básicamente, soy como ese colega que te ayuda a entender los balances y los ratios, pero sin soltarte un rollazo de dos horas. Mi misión en es sencilla: ayudarte a invertir mejor, a tomar decisiones más informadas y, sobre todo, a disfrutar del proceso. Porque esto de la inversión, más que números y gráficos, también va de pasión, curiosidad y de querer hacerlo un poquito mejor cada día. 🚀
¿Y cómo lo hago? Pues a través de herramientas, ideas, y un poquito de ingenio (o eso intento). Hoy, por ejemplo, os traigo algo que no puede faltar en vuestra caja de herramientas de inversores: una hoja de análisis financiero que os va a cambiar la forma de ver los datos. Porque, seamos realistas, lo que queremos todos es información rápida, clara y accionable, y eso es justo lo que os voy a enseñar ahora.
Herramienta “Vista Rápida” que te regalo en la publicación de hoy. En métricas como Ventas, Beneficios o Flujos de Caja, buscamos crecimiento. Pero en Deuda y Gastos, lo ideal es observar reducciones. Esta inversión de lógica en los colores te permite interpretar rápidamente:
Por cierto…
No sé si te lo he dicho pero puedes suscribirte a mi blog si no lo estás ya, prometo no spamear mucho y ofrecerte siempre contenido que te pueda interesar
Hoy vengo a traeros algo que yo suelo utilizar a menudo. Es una herramienta que diseñé para mí personalmente pero quiero compartirla con vosotros.
Porque, seamos sinceros, ¿Quién no ha pasado horas mirando datos y números como si estuviéramos descifrando jeroglíficos de los antiguos egipcios? Pues eso se acabó. 🎉
Imagina tener una herramienta que te diga, de un vistazo, cuántos años consecutivos lleva una empresa creciendo, que te pinte los números bonitos con colores para que no tengas que estrujarte el cerebro y, encima, que te saque gráficos para lucirte cuando hablas con colegas de inversión. Pues sí, esa herramienta existe, y es esta pedazo de hoja que he preparado para vosotros.
Y no, no es porque sea un genio (aunque no me importaría que lo penséis 😉), sino porque quería haceros la vida más fácil. Porque analizar empresas no tiene por qué ser un dolor de cabeza… ¡al contrario! Tiene que ser divertido, dinámico, y sobre todo, efectivo. Así que aquí os presento la herramienta), diseñada para que le saquéis el máximo jugo a las empresas que os interesan.
Vamos a verla juntos y os enseño cómo sacarle el máximo partido. 🚀
Una de las características más visuales de esta herramienta es cómo los colores se ajustan a cada fila de manera individual. Esto significa que la escala de colores (rojo, amarillo y verde) no compara una fila con otra, sino que se adapta exclusivamente a los valores dentro de cada métrica específica.
¿Qué significa esto en la práctica?
Más verde, más crecimiento: En cada fila, los valores más altos (es decir, los de mayor crecimiento) se destacan en verde. Por ejemplo, en la fila de Ventas, verás que los años más verdes representan los periodos de mayor crecimiento en ingresos.
Más rojo, menos rendimiento: En la misma fila, los valores más bajos o negativos se muestran en rojo, lo que facilita identificar rápidamente los momentos en los que la empresa tuvo un desempeño débil en esa métrica específica.
¿Por qué yo pienso que es útil esto?
Esta forma de visualizar te permite entender el contexto histórico de cada métrica:
Por ejemplo, si en la fila de Ventas los últimos años están mayoritariamente en verde, significa que la empresa ha estado creciendo consistentemente en ingresos recientemente. Esto es una señal positiva, especialmente para evaluar empresas en sectores de crecimiento rápido.
En cambio, si notas que los últimos años están en rojo o amarillo, podría ser una señal para analizar más a fondo qué está afectando los ingresos o beneficios.
Algo muy importante a destacar es que, aunque el sistema de colores en esta herramienta sigue una lógica clara y visual, hay ciertas métricas en las que la interpretación se invierte. Esto ocurre en indicadores como la deuda total y los gastos (I+D, administrativos, etc.), donde menos es más. Es decir, aquí queremos ver reducciones, no aumentos, y los colores se ajustan en consecuencia.
Por ejemplo:
Deuda Total:
Verde: Cuando la deuda se reduce año tras año, indicando que la empresa está mejorando su apalancamiento o reduciendo sus pasivos.
Rojo: Cuando la deuda aumenta, lo que puede ser una señal de que la empresa está acumulando obligaciones que podrían afectar su estabilidad financiera a largo plazo.
1. Consulta 10 años de datos históricos
Con esta herramienta, puedes analizar los datos de los últimos 10 años de más de 50.000 acciones de todo el mundo. Solo necesitas ingresar el ticker de la empresa que te interesa (en el ejemplo, "GOOGL" para Alphabet) y automáticamente se rellenan todas las métricas clave. ¡Así de fácil! Olvídate de complicadas búsquedas manuales: aquí tendrás todo al alcance de un clic.
2. Visualización año sobre año (Year-over-Year)
Para cada métrica financiera importante, se muestra el porcentaje de variación año tras año (YoY - Year Over Year) de manera clara y codificada por colores:
Verde: Crecimientos positivos.
Amarillo: Cambios moderados.
Rojo: Caídas que necesitan atención.
Por ejemplo, en "Ventas", puedes ver cómo Alphabet ha tenido un crecimiento constante durante casi una década, salvo algunas excepciones recientes.
3. Métricas clave incluidas
Aquí tienes las principales categorías que se analizan:
A. Ingresos y beneficios:
Ventas: ¿La empresa está creciendo en ingresos cada año?
Beneficio Bruto, EBIT y Beneficio Neto: Indicadores clave de rentabilidad y eficiencia operativa.
B. Resultados por acción:
EPS (Diluidos): ¿Los accionistas están ganando más por cada acción que poseen?
Dividendos por acción: Si la empresa paga dividendos, los verás aquí.
C. Flujos de caja y activos:
Cash Flow Operativo: ¿Está generando efectivo suficiente para sostener su operación?
Free Cash Flow (Flujo de Caja Libre): Un indicador vital para entender la capacidad de invertir y repartir beneficios.
Activos y Valor en Libros: Clave para evaluar la solidez financiera de la empresa. Por cierto si quieres entender este concepto en profudidad sin rollos te dejo el link del artículo que publiqué sobre ello.
D. Otros indicadores importantes:
Total Deuda: ¿Cómo maneja la empresa sus pasivos?
Gastos en I+D: Especialmente relevante para empresas tecnológicas como Alphabet.
Inventarios y Cuentas por Cobrar: Detalles que ayudan a analizar la eficiencia operativa.
4. Indicadores adicionales
Años consecutivos creciendo
Uno de los indicadores más interesantes es de los últimos 10 años el de los "Últimos años consecutivos creciendo". Esta métrica te muestra, para cada categoría, cuántos años seguidos recientes la empresa ha mantenido un crecimiento positivo. Por ejemplo:
Alphabet lleva 10 años consecutivos creciendo en ventas, un signo de gran estabilidad.
Sin embargo, en EPS (beneficio por acción), vemos interrupciones en algunos años recientes.
Gráficos Resumidos
Cada categoría tiene un gráfico que resume de forma visual los últimos 10 años. Esto facilita identificar tendencias al instante.
Medianas a 10 y 5 años
Se calcula la mediana de crecimiento de las últimas décadas, una métrica esencial para entender el rendimiento histórico a largo plazo.
La mediana es mucho más útil que la media en inversión porque te da una visión más clara y resistente a los extremos que pueden distorsionar los datos. Por ejemplo, imagina que estás analizando el crecimiento anual de ingresos de una empresa: en 10 años, crece al 10% durante 9 años, pero en un año excepcional dispara un 100% por un evento único. La media reflejará un crecimiento muy inflado, mientras que la mediana seguirá mostrando el crecimiento típico del 10%, que es más representativo de su desempeño habitual.
En la bolsa, los extremos son comunes: un año de gran crisis o un evento extraordinario puede desviar los datos y llevarte a conclusiones equivocadas. La mediana te permite filtrar ese ruido y centrarte en lo que de verdad es consistente. Si buscas empresas con crecimiento estable, la mediana es tu mejor aliada, ya que te muestra el "corazón" de los datos, no los caprichos de años puntuales.
En resumen, la mediana es más realista, práctica y confiable cuando evalúas tendencias de crecimiento, especialmente en sectores con mucha volatilidad o con empresas propensas a resultados extremos. 😉
Nota importante para usar la herramienta ⚙️💻
Antes de que te lances a descubrir todo lo que esta herramienta puede ofrecerte, hay un par de pasos clave que debes tener en cuenta para que funcione correctamente. Tranquilo, son cosas muy simples, pero esenciales para aprovechar todas sus funcionalidades.
1. Habilitar las macros
Esta hoja utiliza macros para automatizar los procesos y ofrecerte la información de manera rápida y precisa. Por lo tanto, cuando abras el archivo, asegúrate de:
Habilitar las macros cuando Excel te lo pregunte al abrir el archivo.
Te aparecerá un mensaje en la parte superior del Excel diciendo algo como:
"Las macros están deshabilitadas. Haga clic en 'Habilitar contenido' para activar las macros."Haz clic en "Habilitar contenido" y listo. 🛠️
2. Desbloquear el archivo
Si has descargado el archivo desde internet, es posible que esté bloqueado por seguridad. Para desbloquearlo:
Haz clic derecho en el archivo descargado y selecciona "Propiedades".
En la ventana que aparece, busca la opción "Desbloquear" en la parte inferior.
Marca la casilla y haz clic en Aceptar.
3. NOTA IMPORTANTE:
El excel funcionará mientras esté vigente la suscripción a al API que tengo.
Te dejo por aquí el enlace para que la descargues.👇👇👇👇